안녕하세요 모네타 김동길입니다.

문의하신 내용 답변드립니다.

펀드를 결정하는 있어 중요한것은 펀드는 투자상품이다 라는 인식이 중요합니다. 따라서 오래전부터 투자를 할 때 지켜야할 것이라하여 분산투자를 많이 강조해 왔습니다.

너무 흔히 들을 수 있는 말이지만 역시나 지켜지지 않는 경우가 많습니다. 회원님의 경우 보유중인 펀드를 보면 중복되는 성격을 보이고 있습니다. 분산투자가 되지 않은것입니다.

분산을 하는 이유는 아시다시피 수익과 안정성을 동시에 추구하기 위함인데 회원님의 경우 안정성을 준비하시진 못했습니다.

두상품의 이름을 보면 하나는 우리나라를 대표하는 성장주형 펀드로 , 하나는 밸류라는 이름으로 인해 가치주로 생각할 수 있지만 반드시 확인해야 하는것은 펀드내에 구성되어있는 종목 즉 포트폴리오구성입니다.

두 펀드 모두 가장 많이 가지고 있는 종목이 1위삼성전자, 2위 코오롱인더스트리입니다.

성자주와 가치주가 혼합된 것을 보이고있지만 대부분 성장주 위주로 구성되어있는 펀드입니다.

신영의 펀드는 모두 배당이란이름이 공통으로 들어간 펀드입니다. 포트폴리오를 보면 기존에 보유하고있던 펀드보다는 안정적인 가치주종목이 많이 포함되어 있습니다. 따라서 안정성을 마련하기위해선 현재의 구성보다는 신영의 펀드로 함께 운용하는것을 권고드립니다.

또한 전체적인 투자금액을 보았을 때 많지않은 금액이기 때문에 너무 분산하여 투자를 하면 수익률을 얻는데 있어 불리한면이 있습니다. 성장주형펀드 1개 가치주형 펀드1개로 운용하시는것이 좋겠네요.

또한 중요한것은 펀드로 투자를 하는목적이 무엇인지 그리고 언제까지 운용을 할 것인지에 따라 상품을 결정해야 합니다.

어떻게 보면 이것이 결정된 후에 상품을 고민하는것이 순서입니다. 최초의 계획을 확인할 순 없지만 새롭게 펀드구성을 하실 생각이시라면 이 부분을 반드시 점검하고 가는것을 권고드립니다.

이상 간략히 답변드렸습니다.

추가적으로 상품의 구성, 계획을 설정하는데 도움이 필요하시면 아래의 이메일로 문의 주십시요. 감사합니다.