안녕하세요 회원님.

  모네타 금융센터 전찬우CFP 입니다.

  현재 상황에 대해서 도표를 주셔서 어느 정도 내용은 파악이 되었습니다.

  월 250만원을 저축할 예정이라고 막연하게만 올려 주셨습니다.

  정확한 재무목표라든지,

  언제 시점의 어느 정도 수준의 자금이 필요 하다던지에 대한 어느정도 구체적인 내용이 필요 합니다.

  거기에 맞춰서 초단기 - 단기 - 중기 - 장기 - 초장기 등의 상품을 목표와 우선순위, 기간에 맞춰서 투자성향 고려하여 포트폴리오를 작성 해야 합니다.

  또한 그러면서 현재 가입하고 있는 청약의 가입시기, 펀드의 가입시기와 펀드명, 등을 파악하여 현재 계좌에 추가로 더 납입해야 할 사항들을 알아 봐 드리겠습니다.

  그리고 단순히 현재 기재되어 있는 내용을 파악한다면,

  보험으로의 지출이 연금과 교육을 제외하고 월 70만원 이상 지출 되는데 굉장히 높은 수준입니다. 그리고 실비가 각각 2개씩 가입이 되어 있다고 했는데 중복되어서 보험료가 누수 되는 부분은 없는지 확인 해보셔야 합니다.

  보험 증권 내용 보내주시면 기준점을 보여 드리고 현재 상태의 보장금액과 보험료의 적정성에 대해서 안내 드리겠습니다.

  현 시점에서 답을 드리다는것은 일반적인 내용이 될 뿐입니다.

  여락 주시면 회원님게 적절할 수 있는 방안과 금융사들의 분사, 금융상품의 분산 등에 대해서 안내 해 드리겠습니다.

  이상 답변을 마치겠습니다.