안녕하세요, 회원님 반갑습니다.

  AFPK(개인재무설계사) 자격인증자 김동현입니다.

  마침 연초부터 국내증시에 조정이 시작되고 있어 투자를 시작하시기에는 좋은 타이밍이라 할 수 있습니다.

  하지만 국내펀드에만 투자하시는 것보다는 해외펀드에 분산투자를 추천드립니다.

  우리나라 코스피의 경우 1년 동안 0.72%밖에 오르지 못했지만 미국 다우지수의 경우 25.95%, 독일 DAX 지수의 경우 25.48%가 올랐습니다.

  다시말해 국내펀드를 선택하셨을 경우 목표수익률을 달성하시기 어려웠지만 일부 해외펀드의 경우 초과수익을 달성하실 수 있었습니다.

  아래 연락처로 추가상담을 신청해주시면 회원님의 투자성향에 따라 추천상품을 소개해드리겠습니다.

안녕하세요

MONETA / PAXNET 신송운 팀장입니다.

문의주신 부분에 대해서 답변드리도록 하겠습니다.

현재 선택하신 KB 펀드는 가치주 펀드로 수익률이나 위험지표 역시 좋은 펀드입니다.

또한 장기적으로 선택하기에도 수수료 측면에서도 저렴하여 굉장히 장점이 많다고 볼 수 있습니다.

하지만 주식형 금융상품은 선택도 중요하지만 주식형 상품 및 펀드는 수익률에 따라서 차후에 받을 수 있는

금액이 달라지기에 관리가 굉장히 중요합니다.

적립식 펀드와 같은 주식형 금융상품은 단순히 적립식으로 투자를 한다고 기대수익률을 달성할 수

있는 그런 상품이 아닙니다.

오랫동안 유지되는 저금리 시대로 인해 많은 투자자들이 주식형 상품인 적립식 펀드/ETF 등의 주식형 금융상품으로

몰리고 있지만 정작 제대로 된 펀드상품을 가입하는 투자자는 거의 없습니다.

수익률에 따라서 원금손실이 발생할 수도 있고 100% 수익률을 올릴 수도 있는 상품이 주식형 금융상품입니다.

그렇다면 가장 기본이라고 할 수 있는 펀드의 투자기간을 고려하고 수수료 체계,유형과 종목

분산,투자 방법등을 고려해야 합니다.

그리고 수익률이 가장 중요하기에 수익률 대비하는 BM지수의 분석과 %순위를 파악하셔야 합니다.

마지막으로 수익률을 결정하는 위험지표(샤프,베타,알파)를 필히 분석하여 유형별 위험지표에

대한 비교와 분석이 꼭 실행되어야 합니다.

그리고 투자나 재테크에는 적절한 시기라는 것이 존재하며 저축과 투자에 관한 트렌드를 볼 줄 알아야 합니다.

예전에 금융위기가 왔었던 08년 정도에는 채권형 펀드의 인기가 굉징히 좋았으며 경기 침체가 이어지자 실물자산인

안녕하세요

모네타 컨설턴트 김대웅입니다.

 펀드는 투자상품 입니다.

 투자상품은 관리가 필요합니다.

 투자성향에 따라서 운용 방안이 바뀌기도 합니다만

 투자시장의 현재 상황에 따라서도

 전략이 변경됩니다.

 년초 장은 변동성이 강화되는 특성이 있으므로

 안정적으로 운영이 되어야합니다.

 또한 투자를 처음 런칭 되었을떄

 손실금에 대해서 보수적으로

 운영이 되어야지

 안정적으로 목표까지 갈 수 있습니다.

 (손실이 발생해도 수익금에서 발생되어야지

  투자를 끝까지 이어나갈수 있습니다.)

 현재로서는

   롱숏펀드(시장이 상승 하락하더라도 수익을 추구)를 주축으로

    공격적인 분들의 경우 소량으로

   말씀하신것과 같은 kb밸류포커스 같은 주식형 펀드 상품을 믹스하여 운영하도록

   관리해드리고 있습니다.

 같은 수수료를 내고 상품에 가입한다면

 관리를 받을수 있는 전문가를 관리자로 설정하시는것이

 좋습니다.

 연락을 주시고 저를 관리자로

 하나대투에서 계좌를 오픈하신다면

 지속적으로 시장상황에 맞도록 포트폴리오관리를 해드립니다.

 연락주세요.

 성공투자 홀로 가는것보다 함께 가는것이 좋습니다.