안녕하세요

모네타 금융센터 자산관리 상담사 정효철입니다

먼저  소중한 상담글 작성해주셔서 감사합니다. 성실한 답변드리도록 하겠습니다

-답변에 앞서서- 

우선 자산을 분배를 통해 회원님의 저축성향, 자금사용계획 등에 맞춘 포트폴리오 투자를

시작하시는 것이 중요하다란 말씀을 드리고 싶습니다

단순하게 투자는 위험하니까 안정적인 투자를 하겠다가 아닌 이 상품은 왜 위험한지 또 다른 상품은 왜 금리가 낮은지 전문가를

통해 상담받고 문의하고 관리 하셔야 합니다.

-문의 주신 연금상품 및 자산관리 대한 조언-

세법개정으로 소득공제에서 세액공제로 전환 되면서 세제 혜택이 줄어 들어 기존 적격연금 상품의 매리트가 상당부분 줄어들었습니다. 그러므로 대체 상품을 선택하는 것이 옳습니다. 그러나 대체 상품 선정에 있어, 회원님께서 소득공제 부분이 더 필요하신지 아니면 부양가족있으시거나 개인공제 받으실 내용이 많아 연금액을 최대한 늘릴 수 있는 상품이 적합할 지는 꼼꼼히 따져 보아야 할 부분이기 때문에 특정상품을 추천 드리지는 않겠습니다. 하지만 반드시 이 부분을 고려하시여 상품을 선택하십시오.

이상 문의 주신 부분에 대해 앞으로 재무관리를 하시는데 참고사항을 말씀 드렸습니다.

아래에는 대표적으로 목돈 운용 및 적립식 저축에 이용되는 상품들을 몇가지 안내드리겠습니다. 

단 안내드리는 상품은 투자에 대한 참고일뿐 회원님의 투자성향, 목적, 자금사용계획에 따라서 각기 다르게 선택하셔야 함을 알려드립니다

-문의주신 금융투자처-

-원금보장 ELS-

투자대상: 국내 기업 및 정부기관 등의 채권과 우량기업 주식펀드자산에 대부분을 국내 우량기업 및 정부기관의 채권 등 안전자산에 투자하며 일부는 대형주식 위주로 투자 됩니다. 주식형 펀드에 비해 변동성이 작으며 주가와 상관관계가 낮으므로 주식형 펀드가 부담스러운 분에게 적합합니다.

* 성함 / 연령 / 연락처 / 통화가능시간 / 추가적으로 궁굼하신 사항을 적어 접수해주십시오