안녕하세요

모네타 금융 컨설턴트 김대웅입니다.

 5년간 2억이라는 목표를 설정하시고 목표에 성공적으로 다가가고 계시는 분이네요.

 근자에는 많은 분들이 저금리 트렌드를 맞이하여 질문자님과 같은 고충을 토로하는 경우가 많습니다.

 (시간이 되시면 재테크칼럼에 올라온 저의 글도 한번 살펴보세요. 도움이 되실겁니다.)

 목표 : 5년간 2억(현재 1년 3100만원)

 월투자가능금 : 250만원(4년간 약 1.2억)

 총원금 1.51억 (기간내 목표 수익금 약 5000만원)

목표를 달성하려면 

 월투자가능금 250만원을 월간수익률 15%로 4년간 투자할시에 약1.5억정도가 됩니다.

 또한 현재 3100만원을 년수익률 13%로 운용시 약 5000만원이 됩니다.

 위와 같은 성과가 필요합니다.

 따라서 (매년 투자가능금이 늘어날수 있지만) 보수적인 수단으로만 자산을 운용할시에 목표금에 도달하는것이

 어렵습니다. 말씀하신 것처럼 공격적인 투자가 필요하다고 봅니다.

 하지만 저의 컬럼에서도 말씀드린대로 투자에서 첫번?? 원칙은 먼저 손실을 보지 않는 것입니다.

 그렇게 본다면

   목돈은 원금이 보장되는 수단으로 운용하고

   적립식은 공격적 성향의 투자군과

                중위험 성향의 투자군을 조합해서 시간을 두고 투자하는것이 가장 좋은 해결책이 됩니다.

 단, 이를 위해서는 투자하고 있는 상품에 대해서 지속적으로 리포트를 받고 

       펀드교체등을 지속적으로 관리 받는것이 중요합니다.

그럼 현재 운용하기에 적당한 상품을 추천해 드리겠습니다.

목돈은 1년~1.5년으로 투자되는 원금보장형 투자신탁이 있습니다.

          수익은 2%~14%까지 열려 있는 상품이 있습니다.(투자신탁은 매주 월요일 상품이 나오고 목금에 마감이 됩니다.

          이부분은 추가로 문의 주세요.)

그리고 적립식은

          4년간 투자기간으로 본다면

          손실확률이 제로에 가까운 중위험의 "템플턴글로벌채권펀드"와 

          주식시장이 하락과 상승을 해도 절대수익을 추구하는 "트러스톤다이나믹50"을 믹스해서 250만원중 약 50~70%를 투자하시길 바라며

         고위험군으로는 국내주식시장에 투자하는 "트러스톤제갈공명", 해외 인프라에 투자하는 "하나UBS글로벌인프라"등을 

         투자금의 10~20%의 범위내에서 투자하시길 권유해 드리고 싶습니다.

         마지막으로 안정형으로는 "트러스톤다이나믹30"을 권유해 드리고 싶습니다.

 추천 펀드의 수익률은 

입니다.

 위의 포트폴리오는 현재 상황에 맞게 권유해 드리는 것이며 경기 상황이 변경될시에는 적합하지 않을수 있다는것을 말씀드립니다.

저는 모네타와 삼성증권에 적을 두고 있습니다. 지속적인 조언과 자신의 투자리포트 결과를 받아보시길 원하신다면 요청주세요. 

투자는 전문가와 함께 하세요 ^^