Moneta /Paxnet 금융센터 "송현호“입니다.

회원님의 현재 재무상태를 보면

수입 : 240만원

1.저축 : 93.5만원-------------------------------------39%

2.지출(생활,회비,여가 및 차량유지):71만원--------------30%

3.보험(실비,종신,암,vul):26만원------------------------11%

4.대출(차량할부):49.5만원-----------------------------20%

지금 보시는봐와 같이 현재 미혼이신 상태에서 저축의 비율을 조금더 높일 필요가 있으며,지출에 대한 부분도

조금 더 줄이시어 자금형성에 투입하시는것이 좋습니다.

또한 보험의 경우 26만원 안에 vul(변액유니버셜)이란 상품이을 보유중이신데 이상품은 보험회사의 적립형

상품으로 저축으로 포함을 시키시는것이 맞으며,보장에 대한 실비,종신,암등이 있다고 작성을 해주셨는데

진단비등 적절히 보험금 대비 지출하고 계시는지 진단 받아보시는것도 괜찮을듯 합니다.

한가지더 말씀드리면 연금자원이 안보이시네요. 장기 상품의 특징은 비과세와 복리의 효과를 생각하는 것입니다.

지금부터 자산의 10%정도의 금액으로 준비를 하는것이 효과적이다 말씀들입니다.

현재 연령대에서 가장 우선해야 하는것은 초기 종.잣.돈을 누가 빨리 형성을 하여 효율적으로 굴리느냐 하는것이므로

자금형성에 주력을 하셔야 합니다.

답변은 이것으로 마치며 도움이 되셨으면 합니다.

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