안녕하세요

MONETA / PAXNET 유서현매니저입니다.

문의하신 부분에 대한 답변 드리도록 하겠습니다^^

PCA 유니버셜 저축보험을 납입하고 계시군요?^^ 오랜기간 납입하셨는데-

일반적으로 변액유니버셜보험(이하, vul)의 경우엔 관리가 매우 중요한 금융상품입니다.

VUL은 펀드로 운용이 되고 있습니다.

VUL이라고 하는 상품은 주가가 오르고 내리고 할 때, 주식형과 채권형 등 다양한 구성의 펀드비율을 변경하는

펀드변경이라는 기능을 가지고 있습니다. VUL은 펀드가 한가지가 아니라 보험사마다 다르지만

m사의 경우 최대 11개까지 세팅이 되기 때문에 그 시장 상황에 따라서 주가가 오르고 내리고 하는 부분에 맞춰서

펀드를 변경하여 수익성을 만들어갈 수 있다는 큰 장점이 있는 상품입니다.

따라서 이 기능을 적절히 활용하여 Risk를 관리해줌으로써 수익성을 가져가 주어야 하는데,

회원님들과 상담을 하다보면 많은 분들이 내용은 알고 계시지만 언제 어떻게 펀드비율을 조정해서 가져가야 하는지

회원님과 마찬가지로 다들 잘 알고계시지 못하시고, 또한 단 한번도 펀드변경을 해보시지 않은 분들과 관리 또한

받아보시지 못한 분들이 아주 많았습니다.

재테크 혹은 재무관리에 있어서 금융상품을 적절히 가입하여 운용하시는 것도 중요하지만 사후관리는 더더욱 중요한

요소라고 할 수 있습니다. 저희 모네타는 이런 부분에 있어서 도움을 필요로 하시는 회원님들께 다양한 컨텐츠 및

재무상담이라는 방법을 통해 회원님들의 고민점을 알게되었고, 따라서 이러한 부분을 해결해 드리기위해

여러 시스템 도입을 통해 노력하고 있습니다^^

회원님께서도 보다 나은 서비스와 좀더 전문적이고 체계적인 관리서비스를 받아보시길 원하시면 아래 E-mail로 상담을

요청해주시면 됩니다^^

E-mail에는 회원님의 재무상담의 원활한 진행을 위해

성함과 연락처/ 생년원일/ 직업(구체적으로)/ 어떠한 재무적 이벤트에 대한 상담을 원하시는지

자세하게 적어주시기 바랍니다.

금융지식이 풍부한 사람에게는 어디서든 기회가 더욱 많이 보장되며, 무지한 사람은 사회적으로 낙오될 위헙이 더욱 높아진다 – 니얼퍼거슨 -