[종합재테크] 보험 문의 / 월급관리 재테크 조언 부탁드립니다.

작성일 : 2012/11/07 21:56

6개의 댓글이 있습니다 펼치기

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  안녕하세요. SK모네타 자산관리사 손철수입니다. 먼저 중요하게 말씀 드리고 싶은 부분은 상품적으로 접근을 하거나 판단을 하지 않으시기 바랍니다. 왜냐하면 상품은 수백, 수천개이므로 상품적으로 접근과 선택을 하게 되면 끊임없는 오류와 실수를 반복하게 됩니다. 상품에 대해서도 정확하게 알지 못하고 무조건 권유나 주변에 압박에 의해 가입 하는 상품은 절대 회원님에게 맞는 상품이 되기 힘듭니다. 그것은 회원님이 (11/07 22:03)

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  스스로 상품을 선택 하신 것이 아니라 상품에게 회원님이 선택을 당하신 결과이기 때문에 잘못된 재테크나 손해보는 재테크를 할 수 밖에 없습니다. 모든 저축이나 투자, 보장성 보험을 준비 할 때에도 원칙이나 기준, 준비 방법과 순서가 있습니다. 이런 부분은 올바른 재무 상담을 통해 회원님이 이해를 하시고 그 후에 회원님이 상품을 선택 하셔야 합니다. 결과보다 과정이 중요 합니다. 회원님이 기본적인 재테크와 (11/07 22:06)

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  금융상품을 선택 하는 눈을 기르신다면 수백가지의 상품 중에 잘못된 선택을 하지 않을 수 있습니다. 또한 상품에 대해 더 많이 알게 되면 상품을 회원님께 유리한 구조로 만들수도 있습니다. 상품적으로 좋은지 나쁜지를 묻기보다 회원님이 재테크와 자산 관리에 대해 배우시고 왜 이렇게 준비해야 하는지 어떤게 나에게 맞는 방법인지를 이해 하시기 바랍니다. 상품에 대해 간단히 말씀 드리면 1번은 보장성 보험이 아니라 (11/07 22:12)

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  저축성 보험이며 그 중에서도 투자가 되는 상품 입니다. 수익률에 대해 관리가 필요한 상품이며 10년 유지시 비과세가 가능 합니다. 2번은 잘못된 준비 방법이며 금액대비 효율성이 떨어집니다. 또한 보장범위가 제한적이며 보장조건 또한 매우 까다롭습니다. 수정이 필요한 부분이며 연금 전환 특약은 왠만한 상품이 다 가지고 있으며 지금 상품에서 연금을 전환 하는 것은 전환시점의 경험 생명표를 적용 받기 때문에 아무 (11/07 22:15)

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  의미가 없습니다. 위 상품을 연금으로 쓴다는 것은 매우 잘못된 방법이며 상품판매를 위한 목적으로 얘기를 한 것이며 위와 같은 안내를 하고 상품을 판매한 상황이라면 금융상품 관련으로는 거래를 안 하시는 것이 바람직 합니다. 회원님을 위한 컨설팅이 아닌 판매 목적의 잘못된 컨설팅에 따른 결과 입니다. 올바른 재무 상담을 통해 수정 하시기 바랍니다. (11/07 22:17)

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  메일 남겨 주시면 올바른 재무상담 진행해 드리도록 하겠습니다. 메일 남겨 주시면 기본적인 재테크 방법과 기간에 따른 자금 배분, 금융상품 선택 등 회원님께 맞는 자산관리를 진행 해 드리겠습니다. 메일 남기실때 성함/ 나이/ 연락처/ 통화가능한 시간/ 지역/ 기타 전할말을 남겨 주시고 상담을 통해 전체적인 재테크와 포트 폴리오 점검을 받아 보시길 바랍니다. 모네타 자산 관리사 손철수 [moontaksalang@lycos.co.kr] (11/07 22:18)