안녕하세요 회원님! 만나서 반갑습니다~^^*

SK모네타 금융센터 서재민입니다.

우선, 5000만원에 대한 포트폴리오 운영에 대해 문의해 주셨는데,

원금손실이 적고(투자리스크는 낮고) 은행보다는 나은 이자수익을 바라시는 것 같습니다.

단순히 금융상품을 가입하시어 저축하시는 것보단, 회원님의 재무목표에 맞춘 준비하시는게

가장 현명한 방법이며, 원금을 보존하면서 재투자가 가능한 포트폴리오를 실행하셔야

리스크를 줄이시면서 자산을 증식시키실 수 있으십니다.

현재 투자기간을 5년에서 10년정도 예상하고 계신데, 투자기간을 고려한다면 좀 더 공격적인

포트폴리오 구성도 나쁘지 않겠지만, 전세계적으로 시장여건이 녹녹치 않으며 국내만 보더라도

유통, 제조, 건설경기 등 등 국내시장 또한 공격적인 투자를 하기에는 적합하지 않으것으로

판단하고 있습니다.

따라서, 공격적인 운용보다는 안정적인 채권운용을 권해드립니다.

채권에도 종류가 많은데, 국가에서 발행한 국채 , 기업에서 발행하는 회사채 등 등 여러종류의

채권이 있지만, 국채 금리는 현재 낮아질대로 낮아 큰 메리트는 없으십니다.

다만, 신용등급이 A이상이고, 3개월마다 이자가 지급되는(3개월 이표채) 회사채인 경우

은행 금리보다는 좀 더 나은 이자수익을 발생시킬 수 있고, 3개월에 한 번씩 이자가 지급되므로

추가 현금흐름을 발생시킬 수 있어 회원님에게 적합하실 것 같습니다.

우리나라엔 수많은 부자들이 있습니다.

부자들의 공통점은 확실한 Financila Goals(재무목표)가 있었으며, 그 목표를 위한 세부적인 계획을 수립하고 그 계획을 꾸준히 실천하였다는 것입니다.

따라서,

1) 현재 자신의 재정상황을 분석하여 현 상태를 평가/반성하고,

2) 자신의 명확하고 가장 우선시 되는 재무목표는 무엇인지,

3) 또한, 그 목표가 설정되었다면 세부적인 계획을 수립하고 기간을 설정하여 실천하는

것이 가장 중요하다는 것을 꼭 기억하시길 바랍니다.

온라인만으론 회원님의 현 재정상황에 대한 구체적인 분석 및 평가가 이루어지는데는 무리가

있으며, 구체적인 해결책을 제시하는데에도 제약이 있으므로 전반적인 재무상담를 통해 완벽한 자산관리가 필요합니다.

보다 자세한 상담을 통해 금융상품 비교분석/현 재정상황 분석/ 구체적인 포트폴리오 분석 이 필요하시다면 밑의 이메일 or 핸드폰으로 연락주시면 상담을 진행해 드리도록 하겠습니다. 그럼 좋은하루 보내세요~~~^^*