[종합재테크] 현재 자산관리에 대해 조언구하고자 합니다.

작성일 : 2012/10/02 11:58

7개의 댓글이 있습니다 펼치기

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  안녕하세요. SK모네타 자산관리사 손철수입니다. 예금으로 모아진 것을 보니 지금까지 돈을 열심히 모아 오신 거 같습니다. 결혼 자금도 어느 정도 모으신 거 같으니 단기적인 목돈 사용은 해결이 되신 거 같습니다. 지금까지 돈을 어떻게 모아 오신지 확실치 않으나 지금 하고 계신 걸로 봐서는 이때까지 적금을 통해서만 돈을 모아 오시지 않았나 생각이 됩니다. 적금의 경우 안정적이긴 하나 이자라는 부분이 실질적으로 (10/02 14:28)

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  굉장히 낮기 때문에 그리 효율적인 방법은 아닙니다. 지금 29세시라고 하시니 지금 당장 적립식 펀드를 하기는 좀 애매한 부분이 있으나 앞으로는 어떻게 자금을 배분 하고 운영을 하는 것이 효율적인지는 알고 있으셔야 합니다. 재테크라는 것이 지금만 하고 끝나는 것이 아니라 결혼 후나 자녀가 생긴 후나 언제든지 평생 하는 것이기 때문에 전체적인 포트 폴리오 구성과 자산 운영 방안을 아셔야 합니다. 그 부분은 상담을 (10/02 14:30)

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  통해 충분히 안내를 드리고 질문 하신 부분에 답변 드리겠습니다. 남는 잉여자금은 투자 기간과 투자 성향에 따라 운영방안이 수없이 많으니 상담을 통해 안내 받으시기 바랍니다. 단기 뿐만 아니라 장기적으로는 비과세의 준비도 필요 합니다. 나이가 젊으시기 때문에 금리를 따르는 상품보다 투자가 되는 상품으로 방향을 잡는 것이 필요하며 연금 저축은 지금 하실 필요가 없습니다. 소득 수준에 비춰 봤을 때 그리 효율적이지 (10/02 14:32)

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  못하며 나이대로 봐서도 맞지 않습니다. 상품을 선택 하실 때는 장점만 보는 것이 아니라 단점도 보셔서 전체적으로 비교우위를 확인 하셔서 회원님께 맞는 방안을 선택 하셔야 합니다. 소득 공제응 위한 연금저축의 경우 소득공제가 소득 과표 구간에 따라 환급 받는 금액이 다르며 소득 수준이 매우 높지 않으면 그리 효율적이지 못합니다. 나이도 젊으시기 때문에 금리를 따라 장기적으로 운영 하는 방안이 그리 효율적이지 (10/02 14:35)

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  못합니다. 연말정산시 그리 많이 뱉어 내시는 게 아니면 그리 걱정 안 하셔도 됩니다. 결혼 하시게 되면 연말 정산시 좀 더 유리 하게 되고 여성분의 경우 직업이나 일의 연속성에도 변동이 큰 부분도 있으니 장기 상품에는 신중을 기하셔야 합니다. 실비 외에도 부모님이 납입을 해 주시는 것도 본인이 무엇인지 어떤 보장이 가능 한지 회원님이 아시고 이해를 하셔야 합니다. 9만원도 적은 돈은 아닙니다. (10/02 14:38)

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  메일 남겨 주시면 올바른 재무상담 진행해 드리도록 하겠습니다. 메일 남겨 주시면 기본적인 재테크 방법과 기간에 따른 자금 배분, 금융상품 선택 등 회원님께 맞는 자산관리를 진행 해 드리겠습니다. 메일 남기실때 성함/ 나이/ 연락처/ 통화가능한 시간/ 지역/ 기타 전할말을 남겨 주시고 상담을 통해 전체적인 재테크와 포트 폴리오 점검을 받아 보시길 바랍니다. 모네타 자산 관리사 손철수 [moontaksalang@lycos.co.kr] (10/02 14:39)

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  전반적인 점검 및 상담이 필요하시면 메일 문의 주세요. haben815@nate.com (10/02 17:13)