반갑습니다. 모네타 재정컨설턴트 김창희입니다.

주로 적금을 이용하고 계시지만 딱히 시간을 내어서 은행에 가시거나

필요한 다른 금융상품들도 알아보고 싶지만 그러한 시간이 없다고 말씀해 주셨네요.

적금과 펀드, 주택자금마련을 위해 나누어 재테크를 하고 싶다고 말씀 주셨지만

정확히 어떤 목적을 위해 언제 얼마를 쓸 돈을 목표료 적금을 원하시는지

혹은 펀드를 원하시는지 혹은 주택자금을 마련하고 싶으신지에 대한

구체적인 계획을 말씀 주시지 않으셨네요.

재무설계라는 것은 단순히 여러 종료의 금융상품을 가지고 있다고 해서

완성되는 것이 결코 아니라는 점 명심하셔야 합니다.

회원님의 정확한 재무목표에 부합하는 금융상품을 선택하시고

그에 맞는 저축/투자 법을 찾으셔서 운용을 하셔야 합니다.

따라서 저희 모네타 컨설턴트들이 해 드릴수 있는 사항은

회원님께서 재무목표를 설정하신 이후의 일들이라고 보셔야 합니다.

예를 들면 몇년 후 얼마의 자금을 가지고 결혼을 하실지,

얼마의 금액으로 언제 주택을 마련하고 싶으신지 또 이를 위해 현재 보유하신

자산은 얼마나 되는지 등등의 정보가 필요합니다.

다시말해 재무목표와 현재의 정확한 현금흐름, 보유자산, 대출규모 등을 파악하심이 우선되어야 한다는 말이죠^^

언뜻보아 어려운 듯 보이나 전문가와 함께 차근차근 준비를 해 나가신다면

훨씬 수월하시겠지요 ^^

온라인상의 상담이라 모든 질문에 속시원히 해결해 드리지 못한점 양해 드립니다.