고객님의 경우 여유자금 투자 이전에 확인할 사항이 몇가지가 있습니다.

현재 법인을 운용하고 계신 남편분이 단순 대표이사인지 실질적인 법인 소유자인지에 따라 다음과 같은 세금 절세 방안이 달라집니다.

 - 남편 종합소득 절세 방안

 - 법인세 절세 방안

두분의 경우 투자 수익도 중요하지만 앞으로 더 많아질 자산으로 발생할 수 있는 세금에 조금 더 중점을 두셔야 할 상황입니다.

1. 종합소득의 경우 급여, 상여 기타 소득 항목을 어떻게 결정하느냐에 따라 세금이 달라질 수 있는데 단순 대표이사인지 실질적인 법인의 소유자인지에 따라 달라집니다.

2. 법인세 절감은 생각보다 쉽지 않습니다. 회계처리를 어떻게 하느냐에 따라 손금 산입/불산입에 대한 비용처리가 가능합니다. 이러한 작업은 세무사, 회계사와의 공동 작업이 필요한 사항입니다. 하지만 실제로 비용처리만 하면 연 20%의 확정 수익이 발생하니 해볼만한 사항입니다.

이상과 같은 세금 절세 방안을 먼저 정리하고 추가적으로 여유자금에 대한 투자를 하셔야합니다.

하지만 투자만 한다고 끝나는 것이 아니라 지속적인 투자상품을 관리할 수 있어야 하는데 고객님 스스로 관리할 수 있는 역량을 기르는 것이 가장 바람직합니다.

금융전문가에게 맡기더라도 본인이 하고 있는 상품이 어떤건지 알고 있어야 향후 더 효과적인 관리가 이루어질 수 있습니다.

또한 여유자금을 꼭 금융상품에 투자하는 것 보다 부동산이나 기타 다른 투자 상황에 대한 고려도 해보셔야 합니다. 물론 어떤 것이 절세에 유리한지 고민하시는 것이 고객님 상황에서 가장 중요한 부분이라 생각됩니다.

절세방안과 지속적인 금융상품 교육으로 인한 관리가 시급한 상황입니다.

이러한 사항에 대해서 교육을 받고자 하시면 아래의 연락처로 문의 바랍니다.

감사합니다.