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작성일 : 2012/08/21 15:33

제가 5000만원 정도의 여유돈이 있어서요..

올해까지 즉시연금도 비과세 혜택이 끝난다고하여서..어머니 연세가 68세이시거든요..

어머니 즉시연금을 들어들일까 하는데요....은행이자보다 괜찮은건지...

농협즉시연금이 괜찮다고들 하는데..적정한 상품이 있으면 비교부탁드립니다...

1개의 댓글이 있습니다 펼치기

작성일 : 2012/08/21 15:46
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최근 즉시연금 관련해서 비과세 혜택이 줄어든다고 하여 금융사에서 절판 마케팅을 하고 있습니다.

고객님의 경우 어머님께 5000만원을 즉시연금을 가입하는 것이 유리한지 다른 투자상품으로 용돈을 드리는 것이 유리하지 고려해볼 사항입니다.

또한 즉시연금을 가입한다면 상속형과 종신형 중 어떤 것을 선택할지도 고려해보아야 합니다.

금융상품은 특히 보험상품은 한번 잘못 가입하면 여러가지 기회비용을 따져볼때 손해보는 경우가 종종 발생합니다.

가입전 반드시 가입하려고하는 상품과 현재 자금상황 그리고 재무목표에 대해서 복합적으로 점검을 하셔야 합니다.

문의사항이 있으시면 연락주십시오...

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