SK MONETA 강경민 팀장입니다.

돈모으기? 어렵지 않아요~

먼저 개인의 재무목표를 구체적으로 세우고, 현재 재무상태와
현금의 흐름을 파악해 재무목표에 맞게 자산을 배분, 투자를 실행하는 과정입니다.

 우선 20대의 기본 현금흐름 비율입니다. <꼭 아래 비율처럼하라는것은아닙니다!>

생활비 20%

저축 50%

보장 8%

유동성자금10%

12%로가 남죠? 부채가 없으실꺼라고 판단하에 남는 비율을 저축에 더 투자하시면됩니다^^

단순히 여행자금 과 단기 목돈을 모으고 싶으시면, 적금에 올인하시면되구요

우선 재무설계시 진행되는 설명부터드리겠습니다.

1단계. 자신의 재무목표를 명확히하고, 달성하기 위한 구체적인 자산규모 산출

2단계. 자신의 현재자산과 부채, 수입, 지출을 파악해 재무목표를
달성하기 위한 금액과 어떤 차이를 보이는지 분석합니다.

3단계. 재무목표를 달성할 수 있도록 계획을 수립하고,
자산구성을 변경하거나 투자상품을 골라 투자합니다.

현재 시중에 판매되고 있는 모든 금융상품 중에서는 완벽한 금융상품도 없고, 아주 형편없는 금융상품도 없습니다.

단지 모든 금융상품들이 각각의 장점과 단점을 갖고있을 뿐이지요.

어떤 금융상품이든 나름의 장점을 가지고 있기때문에 금융감독원의 까다로운 심사를 통과하고 판매가 되고 있는것입니다.

단지 각 개인에게 맞는 포트폴리오가 선행되야 됩니다.

이렇듯 정확한 재무목표 수립을 위해서는 본인의 자산현황을 솔직하게 오픈하여 상담을 받으시는 것이 중요하고, 본인의 투자성향이 충분히 반영된 자산관리 포트폴리오를 받으시는게 좋습니다 ^^

아래메일로 회원님의 성함 / 여행자금 목표/ 결혼자금 목표 / 다른 재무목표 등 / 기타 궁금하신 사항들을 적어주시면 재무안내서 발송하여드리겠습니다 ^^ 좋은하루되세요