안녕하세요.

PAXNET/MONETA의 임유태 팀장입니다.

문의주신 부분에 대해 답변드리겠습니다.

정말 여유돈을 어떻게 활용하는것이 좋을까요?

위험부담은 없었음 하는데...

여윳돈이 목돈인지, 다달이 발생하는 자금인지에 따라 달라집니다.

여윳돈이 목돈인 경우,

최대한 원금보전에 포커스를 맞추는 것이 중요합니다.

원금보전을 하면서 수익을 추구할 수 있는 금융상품은

저축은행의 예금, 증권사의 우량회사채, 증권사의 원금보전형 ELS 등이 있습니다.

중요한 것은 현재 거치되어있는 목돈을

한 금융상품에만 저축하는 것보다는 자산을 분산하여, 안정적인 수익률 추구가 가장 중요합니다.  

다달이 발생하는 자금인 경우에는

목적자금의 필요기간에 따라 포트폴리오 설계가 달라집니다.

온라인 상담이라는 게시판의 특성 상 현재 여윳돈의 종류, 투자성향 및 정확한 정보가 부족하여 

포트폴리오 설계 및 효율적인 재무진단에 미흡한 부분이 있으며,

특정 금융상품의 비교/분석 및

특정 사의 금융상품 언급은 어렵기에 명확한 답변이 어려운 부분이 있습니다.

추가적으로 궁금하신 사항이 있거나

SK MONETA / PAXNET에서 제공하는 금융상품 비교/재무분석보고서를 통한 재정진단이

필요하시다면 E-MAIL로만 문의주시기 바랍니다.
(상담은 무료로 진행되며, 세미나 강의  혹은 상담 시에는 통화 어렵습니다.)

E-MAIL을 보내실 때는 재정진단 부분에 있어 원활한 진행을 위해

1. 존함 / 생년월일

2. 연락처(휴대폰)

3. 통화가능 요일 및 시간

4. 직업 / 근무지역

5. 집중 분석하고 싶은 부분(FUND명/부동산지역 등)

6. 기타 궁금사항

등을 함께 보내주시기 바랍니다.

감사합니다.