안녕하세요 회원님. 모네타 금융센터 전찬우CFP(국제공인재무설계사) 입니다.

  기존에 세제적격연금(소득공제용)을 10만원 가입 했다고 하셨는데, 소득공제 효과 외에 비과세 및 투자수익을 노리는 상품을 알아보고 계십니다.

  비과세용 변액연금의 경우에는 모든 생명보험사에 2~3개 씩의 상품이 있습니다.

  이 안에서 본인에게 가장 적합한 상품을 찾아 내기에는 금융소비자 입장에서는 쉽지가 않습니다.

  그리고 변액연금은 장기 상품인만큼 최초의 가입설정과

  중간중간 관리가 중요합니다.

  단기간의 운용성과가 아니라 얼마나 다양한 펀드 구성과

  회원님의 투자성향을 충족시켜줄수 있는 상품군을 하나씩 알아봐야겠죠.

  그러한 만큼 다양한 상품을 다양한 구성으로 설정한 사항을 알아 보심이 좋습니다.

  요즘은 누구나 모두 다가 전문가라고 하는 세상이죠^^

  객관적으로 말씀 드릴수 있는 사항은

  이쪽 금융계통에 10년째 근무하고 있습니다.

  그리고 재무설계관련해서는 국제자격증을 보유하고 있고, 자산관리 석사학위를 가지고 있다는것을 객관적으로 검증 해 드릴수 잇는 사항이네요.

  물론 이 사항들이 절대적인 잣대가 되지는 않겠지만 객관적인 사항에서는 검증할 수 있는 사항입니다.

  저희 사무실은 서울역 인근입니다.

  가까운 거리인만큼 스케쥴 조정해서 상담일정 잡기에도 편하실 것입니다.

  본인에게 적합한 금융상품 안내 희망하시면 아래로 연락 주시면 대면상담 후에 상품 추천 이루어질 수 있도록 하겠습니다.

  그리고 꼭 제가 아니더라도 원하시는 담당자 사항이 있으면 말씀 주시면 저희 팀에서 회원님게 적합한 담당자 분으로 안내도 가능합니다.

  이상 답변을 마치겠습니다.

CFP(Certifies Financial Planner)는 고객에게 자산종합설계 서비스를 One Stop Shopping으로 제공할 수 있는 전문가임을 인정해주는 세계 최고의 자격증으로써, 전세계 동일한 전문 능력 기준 및 윤리규정의 기준을 가지고 있으며 전세계 회원국(현재는 미국, 캐나다, 호주, 일본 등 14개국)에서 호환 통용됩니다.